風(fēng)險(xiǎn)條線2024年第一次業(yè)務(wù)知識(shí)考試

基本信息：
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所在支行/部門(mén)：
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電話號(hào)碼：
1、滄州銀行制定員工異常行為定性標(biāo)準(zhǔn)的主要目的是？
2、員工利用本人賬戶從事以下哪種行為不屬于異常行為？
3、員工賬戶資金交易行為的“紅線”主要是為了防范哪種風(fēng)險(xiǎn)？
4、員工涉嫌參與民間借貸的行為不包括以下哪項(xiàng)？
5、員工利用本人信用卡套現(xiàn)的行為不包括以下哪項(xiàng)？
6、員工涉嫌經(jīng)商辦企業(yè)的行為不包括以下哪項(xiàng)？
7、員工異常交易操作行為不包括以下哪項(xiàng)？
8、員工異常行為定性標(biāo)準(zhǔn)由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂？
9、員工存在以下哪種行為將被定性為涉嫌參與民間借貸？
10、員工存在以下哪種行為將被定性為利用本人信用卡套現(xiàn)？
11、員工存在以下哪種行為將被定性為涉嫌經(jīng)商辦企業(yè)？
12、員工存在以下哪種行為將被定性為違規(guī)兼職？
13、員工存在以下哪種行為將被定性為違反職業(yè)操守行為？
14、員工存在以下哪種行為將被定性為異常交易操作行為？
15、員工違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定及問(wèn)責(zé)處理依據(jù)是哪個(gè)文件？
16、以下哪些行為屬于員工涉嫌參與民間借貸？
17、以下哪些行為屬于員工利用本人信用卡套現(xiàn)？
18、以下哪些行為屬于員工涉嫌經(jīng)商辦企業(yè)？
19、以下哪些行為屬于員工異常交易操作行為？
20、員工存在下列哪些行為之一的，定性為涉嫌參與民間借貸、非法集資活動(dòng)或充當(dāng)資金掮客？
21、員工存在下列哪些行為之一的，定性為涉嫌經(jīng)商辦企業(yè)？
22、員工存在下列哪些行為之一的，定性為違規(guī)兼職或參與有償中介活動(dòng)？
23、員工存在下列哪些行為之一的，定性為異常交易操作行為？
24、員工存在下列哪些行為之一的，定性為代客操作、代客保管物品？
25、員工存在下列哪些行為之一的，定性為涉嫌參與民間借貸、非法集資活動(dòng)或充當(dāng)資金掮客？
26、我行鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類(lèi)違反規(guī)章制度、危害我行資產(chǎn)、信用、聲譽(yù)的行為。
27、如果員工了解或知曉其他員工違反我行規(guī)章制度、危害我行資產(chǎn)、信用、聲譽(yù)的行為，應(yīng)當(dāng)直接向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告。
28、任何違反政策法規(guī)及我行各項(xiàng)規(guī)章制度的行為，都將受到譴責(zé)和處理，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
29、某一項(xiàng)仍然有效的政策法規(guī)或我行的規(guī)章制度，如果在業(yè)務(wù)活動(dòng)中影響了業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出意見(jiàn)或合理化建議，不再遵循原政策法規(guī)和制度。
30、對(duì)于下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作請(qǐng)示，上級(jí)機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)按規(guī)定程序及時(shí)答復(fù)，不得無(wú)故推諉、拖延。
31、員工可以將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理
32、如有特殊情況，員工可以適當(dāng)向我行瞞報(bào)本人的真實(shí)年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷婚姻及家庭情況等個(gè)人資料
33、員工應(yīng)當(dāng)遵循我行管理流程，除非有合法正當(dāng)?shù)睦碛桑瑔T工必須接受業(yè)務(wù)管理和工作任務(wù)分配。
34、在緊急情況下如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免不利或損失，員工可先予合理處理。
35、員工可以代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/legend>
36、員工應(yīng)當(dāng)遵守我行關(guān)于保守商業(yè)秘密、內(nèi)幕信息及知情人管理的各項(xiàng)規(guī)定。禁止泄露和違反規(guī)定保存、傳輸、利用我行商業(yè)秘密和我行信息。
37、我行商業(yè)秘密包括我行發(fā)展規(guī)劃、重大戰(zhàn)略決策、新產(chǎn)品研發(fā)、設(shè)計(jì)方案、管理辦法、操作流程等，但不包括我行的營(yíng)銷(xiāo)策略、客戶名單等信息。
38、員工禁止利用內(nèi)幕信息或未公開(kāi)信息買(mǎi)賣(mài)股票。
39、基層員工對(duì)我行商業(yè)秘密不負(fù)有保密的義務(wù)。
40、員工應(yīng)尊重他人的有效知識(shí)產(chǎn)權(quán)，謹(jǐn)記未經(jīng)授權(quán)而使用他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)可能導(dǎo)致我行甚至員工本人卷入法律訴訟并帶來(lái)?yè)p失。
41、禁止為謀求競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)或獲取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)進(jìn)行商業(yè)賄賂，向有關(guān)方輸送利益。
42、收受的“禮物”僅指現(xiàn)金、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮品，不包括贊助、娛樂(lè)、旅行、服務(wù)等其它好處。
43、員工應(yīng)當(dāng)遵守政策法規(guī)以及我行有關(guān)兼職的規(guī)定，禁止未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。
44、員工應(yīng)依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。
45、員工為了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)需要，可以利用親屬的賬戶為客戶過(guò)渡資金。
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