2025年4月 反洗錢培訓考試
所在部門：
姓名：
1. 中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務反洗錢工作的第一責任人是：（）
A. 網點柜員
B. 支行行長
C. 總行董事長
D. 客戶本人
2. 個人客戶單筆人民幣現金存取款超過____萬元，需進行大額交易報告？（）
A. 3萬元
B. 5萬元
C. 10萬元
D. 20萬元
3. 客戶身份識別中的“受益所有人”指的是：（）
A. 直接辦理業(yè)務的客戶本人
B. 最終擁有或控制金融資產的自然人
C. 客戶的法定監(jiān)護人
D. 無明確界定
4. 個人金融業(yè)務中需開展強化身份識別的情形包括：（）
A. 客戶為外國政要
B. 交易金額超過10萬元
C. 客戶拒絕提供有效身份證件
D. 資金流向不明國家或地區(qū)
5. 反洗錢工作中的“三要素”包括：（）
A. 客戶身份識別
B. 大額交易報告
C. 交易記錄保存
D. 可疑交易報告
6.個人金融業(yè)務中客戶身份識別的主要措施。（）
A.核對客戶有效身份證件；
B.登記客戶身份基本信息（如姓名、證件類型、號碼、地址等）；
C.留存身份證件復印件或影像；
D.識別受益所有人身份；
E.對高風險客戶開展強化識別。
7.常見的個人金融業(yè)務可疑交易特征。（）
A.短期內分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金；
B.資金往來與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；
C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識別；
D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國家/地區(qū)；
E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無合理理由。
8.常見的個人金融業(yè)務可疑交易特征。 （）
A.短期內分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金；
B.資金往來與客戶身份、職業(yè)、收入明顯不符；
C.客戶拒絕提供有效身份證件或故意回避身份識別；
D.交易涉及恐怖融資名單或制裁國家/地區(qū)；
E.頻繁發(fā)生跨境小額交易且無合理理由。
9. 對于身份信息不全的客戶，可先辦理業(yè)務再補充核實身份。（）
A.對
B.錯
10.可疑交易報告應在發(fā)現異常后10個工作日內提交。（）
A.對
B.錯
關閉
更多問卷
復制此問卷