公司業(yè)務(wù)知識(shí)考試

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總行集中作業(yè)中心預(yù)審核完成后，系統(tǒng)自動(dòng)為客戶生成全套開戶申請(qǐng)表單，支持客戶通過()或()下載打印
使用本功能開立單位銀行結(jié)算賬戶的同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)為客戶綁定我行免費(fèi)產(chǎn)品功能，包括公司()開通，分行無需再次操作。
一般哪些情況，銀行會(huì)通知企業(yè)辦理賬戶銷戶？銷戶時(shí)銀行用掛號(hào)信通知企業(yè)自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入“久懸未取專戶管理”。
銀行發(fā)現(xiàn)出票人有簽發(fā)空頭支票行為的, 處罰流程()
客戶通過公司微信銀行主動(dòng)發(fā)起，選擇預(yù)約開戶網(wǎng)點(diǎn)和賬戶性質(zhì)，僅需()
客戶預(yù)約開戶申請(qǐng)?zhí)峤怀晒?，可通過“預(yù)約開戶信息查詢與修改”服務(wù)，根據(jù)()或我行短信通知中的()，實(shí)時(shí)查詢預(yù)約開戶業(yè)務(wù)的處理進(jìn)度。
客戶預(yù)約后，可通過微信銀行信息查詢功能模塊實(shí)時(shí)查詢賬戶狀態(tài)，包括()等；
存款人因印鑒遺失等原因無法提供原預(yù)留印鑒的，還應(yīng)比照人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶的要求，出具以下業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料： ( )
存款人開立單位結(jié)算賬戶后可立即辦理付款業(yè)務(wù)的情況有()A注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶
銀行本票( )不得更改，更改的銀行本票無效。
各分行不得以客戶距離遠(yuǎn)、注冊(cè)資金少等原因，隨意拒絕在線預(yù)約開戶客戶的開戶申請(qǐng)；直接到網(wǎng)點(diǎn)開戶的自然戶沒有提前預(yù)約，可以拒絕其現(xiàn)場(chǎng)開戶申請(qǐng)。
使用老流程開戶也可以不使用印鑒卡，使用開戶申請(qǐng)書(附頁)。
同業(yè)賬戶開戶可以使用新版開戶流程
一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶不可以辦理現(xiàn)金繳存及現(xiàn)金支取。
支票的提示付款期限自出票日起10天，遇節(jié)假日順延。(僅提示付款期限最后一日遇到節(jié)假日才順延)
支票的持票人委托開戶銀行收款時(shí)，應(yīng)作委托收款背書，在支票背面背書人欄簽章、記載"委托收款"字樣、背書日期，在被背書人欄記載開戶銀行名稱。用于支取現(xiàn)金的支票不得背書轉(zhuǎn)讓.
通過委托收款銀行或者通過票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人或代理付款人提示付款的，視同持票人提示付款；其提示付款日期以票據(jù)到達(dá)付款行為準(zhǔn)。
對(duì)于未啟用賬戶，支持柜面人員使用“T9569B-白條收費(fèi)登記”交易，登記客戶因賬戶狀態(tài)未啟用，無法繳納的手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等。欠費(fèi)信息登記后，系統(tǒng)將于賬戶啟用且賬戶余額充足時(shí)，自動(dòng)扣取登記賬戶欠費(fèi)款項(xiàng)。
本次上線的單位結(jié)算賬戶預(yù)約開戶服務(wù)優(yōu)化流程，由客戶發(fā)起、( )審核及錄入兩個(gè)環(huán)節(jié)組成，通過渠道與后臺(tái)作業(yè)的協(xié)同模式，提高我行對(duì)公客戶多渠道獲取能力及開戶預(yù)審核效率。
預(yù)約開戶網(wǎng)點(diǎn)可以通過集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)系統(tǒng)查詢客戶預(yù)約信息，()商定正式開戶時(shí)間，并及時(shí)與法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人聯(lián)系，對(duì)企業(yè)客戶的開戶意愿、支付聯(lián)系人及授權(quán)代理人身份進(jìn)行核實(shí)。
待預(yù)約客戶到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，應(yīng)為客戶提供綠色服務(wù)通道，避免客戶現(xiàn)場(chǎng)長(zhǎng)時(shí)間等待，原則上客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶的時(shí)間不得超過()分鐘。
本次核心系統(tǒng)同步投產(chǎn)盡職調(diào)查結(jié)果登記交易，賬戶正式開立()工作日，且完成盡職調(diào)查，系統(tǒng)將自動(dòng)啟用賬戶，未完成盡職調(diào)查，不可使用原網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)“TFG27-對(duì)公賬戶啟用”交易啟用賬戶。
存款人在同一銀行機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后10 天內(nèi)重新開立銀行結(jié)算賬戶的，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。存款人在同一銀行機(jī)構(gòu)已開立銀行結(jié)算賬戶后，再開立其他的銀行結(jié)算賬戶可自()起辦理付款業(yè)務(wù)。
臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過()年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。
簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額()但不低于()的罰款”。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)上述規(guī)定對(duì)空頭支票的出票人予以處罰。
公司客戶跨行轉(zhuǎn)賬(異地現(xiàn)代支付)時(shí)(含通過公司網(wǎng)銀操作)，當(dāng)匯款金額在100萬元以上，手續(xù)費(fèi)按照匯劃金額的()，最高()元收取 
銀行匯票的提示付款期限自出票日起(),遇節(jié)假日順延。
商業(yè)匯票的持票人超過規(guī)定期限提示付款的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)，持票人在作出說明后，仍可以向()請(qǐng)求付款。
1、某客戶一年內(nèi)報(bào)送過重點(diǎn)可疑或3次及以上一般可疑交易報(bào)告，應(yīng)該將該客戶風(fēng)險(xiǎn)程度確定為（）【單選題】
2、客戶部分交易特征與洗錢或洗錢上游犯罪個(gè)別特征相似，交易規(guī)模較小且非涉恐的，至少將洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)為（）【單選題】
3、新客戶首次評(píng)級(jí)，人工復(fù)評(píng)環(huán)節(jié)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成?！締芜x題】
4、對(duì)于存量賬戶的定期重評(píng)，高風(fēng)險(xiǎn)客戶的重新評(píng)定時(shí)限不超過（）。【單選題】
5、對(duì)于存量賬戶的定期重評(píng)，中高風(fēng)險(xiǎn)客戶的重新評(píng)定時(shí)限不超過（）?！締芜x題】
6、影響客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度的要素主要包括以下哪些選項(xiàng)（）
7、發(fā)現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，應(yīng)立即重新評(píng)定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？（）
8、司法機(jī)關(guān)允許盡職調(diào)查的情況下，以下說法正確的是（）
9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征推導(dǎo)過程應(yīng)與最終等級(jí)評(píng)定結(jié)果一致（）【判斷題】
10、等級(jí)評(píng)定機(jī)構(gòu)可僅描述本次查凍扣信息寫評(píng)定依據(jù)，并進(jìn)行簡(jiǎn)單概括。（）【判斷題】
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