<label id="duo9v"></label>
北京分公司及豐臺(tái)營業(yè)部2025年上半年反洗錢考試
本次測試滿分100分，80分以上為合格。本次考試成績作為年度績效考核依據(jù)之一。
姓名：
1、我國現(xiàn)行《反洗錢法》的修訂時(shí)間和施行時(shí)間分別是？
2006 年 10 月 31 日修訂，2007 年 1 月 1 日施行
2024 年 11 月 8 日修訂，2025 年 1 月 1 日施行
2024 年 11 月 8 日修訂，2025 年 5 月 1 日施行
2006 年10 月 31 日修訂，2024 年 11 月 8 日施行
2、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以何種形式向有關(guān)國家機(jī)關(guān)報(bào)告？
口頭報(bào)告
書面形式
電子郵件
電話通知
3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，原則上應(yīng)在何時(shí)完成上報(bào)？
確認(rèn)可疑交易后 3 個(gè)工作日內(nèi)
確認(rèn)可疑交易后 5 個(gè)自然日內(nèi)
確認(rèn)可疑交易當(dāng)日或次日
確認(rèn)可疑交易后 10 個(gè)工作日內(nèi)
4、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的四類基本要素不包括以下哪一項(xiàng)？
客戶特性
交易頻率
地域
行業(yè)（含職業(yè)）
5、根據(jù)規(guī)定，下列哪一種情形不屬于金融機(jī)構(gòu)可直接將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高的情況？
客戶被列入我國反洗錢監(jiān)控名單
客戶為外國政要的親屬
客戶涉及一次可疑交易報(bào)告
客戶拒絕配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查工作
6、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容？
建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
履行客戶盡職調(diào)查
保存客戶身份資料和交易記錄
提交大額交易和可疑交易報(bào)告
執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施
7、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，其職責(zé)包括以下哪些選項(xiàng)？
組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度
監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
8、金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？
識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份
了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的
調(diào)查客戶的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
了解交易的資金來源和用途（針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)場景）
評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用記錄
9、金融機(jī)構(gòu)在何種情況下應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告？
發(fā)現(xiàn)客戶交易與洗錢犯罪相關(guān)
懷疑客戶資金與恐怖融資活動(dòng)相關(guān)
客戶試圖進(jìn)行的交易涉及大額現(xiàn)金存取
客戶交易對(duì)手為境外高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)企業(yè)
有合理理由懷疑客戶資產(chǎn)與犯罪活動(dòng)相關(guān)
10、金融機(jī)構(gòu)制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參考哪些因素？
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告
本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論
國際反洗錢組織發(fā)布的行業(yè)最佳實(shí)踐
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見
11、法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控名單調(diào)整時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯三年內(nèi)的交易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
對(duì)
錯(cuò)
12、非自然人客戶受益所有人都是自然人。
對(duì)
錯(cuò)
13、合伙企業(yè)的受益所有人是擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。
對(duì)
錯(cuò)
14、信托的受益所有人是信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人。
對(duì)
錯(cuò)
15、持續(xù)識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份的工作，不包括受益所有人身份識(shí)別。
對(duì)
錯(cuò)
關(guān)閉
更多問卷
復(fù)制此問卷