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阜新鎮(zhèn)支行2025年第二季度反洗錢考試
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一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）
1. 反洗錢的目的是防止以下哪項(xiàng)活動(dòng)?
A. 洗錢
B. 恐怖融資
C. 非法集資
D. 以上都是
2. 以下哪項(xiàng)不是反洗錢的“三項(xiàng)基本原則”?
A. 客戶身份識別
B. 可疑交易報(bào)告
C. 資金來源審查
D. 風(fēng)險(xiǎn)評估
3. 根據(jù)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以下哪類客戶進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查?
A. 普通客戶
B. 政治公眾人物
C. 企業(yè)客戶
D. 個(gè)人客戶
4. 以下哪項(xiàng)不是反洗錢的“客戶身份識別”要求?
A. 核實(shí)客戶身份
B. 了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)和目的
C. 記錄交易信息
D. 無需核實(shí)客戶身份
5. 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理?
A. 忽略不報(bào)
B. 內(nèi)部調(diào)查
C. 向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D. 通知客戶
6. 以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)?
A. 保密義務(wù)
B. 培訓(xùn)義務(wù)
C. 報(bào)告義務(wù)
D. 披露義務(wù)
7. 反洗錢的國際合作主要體現(xiàn)在哪個(gè)組織?
A. 聯(lián)合國
B. 世界銀行
C. 金融行動(dòng)特別工作組（FATF）
D. 國際貨幣基金組織（IMF）
8. 以下哪項(xiàng)不是洗錢的常見手段?
A. 現(xiàn)金走私
B. 虛擬貨幣交易
C. 購買房產(chǎn)
D. 公開捐贈(zèng)
9. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，以下哪項(xiàng)信息是必須收集的?
A. 客戶的姓名和地址
B. 客戶的身份證號碼
C. 客戶的聯(lián)系方式
D. 以上都是
10. 以下哪項(xiàng)不是反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)?
A. 制定反洗錢政策
B. 監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定
C. 對違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰
D. 提供金融服務(wù)
11.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ ）大類。
A. 5
B. 6
C. 7
D. 8
12. 客戶身份識別又稱（ ）。
A. 客戶識別
B. 客戶身份盡職調(diào)查
C. 客戶風(fēng)險(xiǎn)控制
D. 客戶管理
13. 以下哪種情形不是法定的可疑交易報(bào)告情形（ ）。
A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
C. 客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票
D. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
14. 以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（ ）。
A. 客戶身份識別制度
B. 客戶身份資料和交易記錄保存制度
C. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D. 以上都是
15. 金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A. 自行修改客戶身份資料
B. 拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)
C. 及時(shí)提示客戶更新資料
D. 重新識別客戶身份
二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）
1. 反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能對金融機(jī)構(gòu)采取哪些措施?
A. 罰款
B. 暫停業(yè)務(wù)
C. 吊銷執(zhí)照
D. 公開譴責(zé)
2. 以下哪些屬于洗錢的常見渠道?
A. 銀行轉(zhuǎn)賬
B. 賭場
C. 藝術(shù)品交易
D. 房地產(chǎn)購買
3. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)遵循哪些原則?
A. 客戶至上
B. 風(fēng)險(xiǎn)為本
C. 保密性
D. 合規(guī)性
4. 以下哪些信息是金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別時(shí)必須收集的?
A. 身份證明文件
B. 職業(yè)信息
C. 聯(lián)系方式
D. 資金來源
5. 反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括哪些?
A. 制定反洗錢政策
B. 監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定
C. 對違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰
D. 提供金融服務(wù)
6. 以下哪些屬于反洗錢的國際合作內(nèi)容?
A. 信息共享
B. 技術(shù)援助
C. 法律協(xié)調(diào)
D. 資金援助
7. 以下哪些是金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)?
A. 客戶身份識別
B. 可疑交易報(bào)告
C. 內(nèi)部控制和審計(jì)
D. 披露客戶信息
8. 以下哪些是洗錢的常見手段?
A. 空殼公司
B. 虛假交易
C. 跨境匯款
D. 現(xiàn)金交易
9. 以下哪些是反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)?
A. 制定反洗錢政策
B. 監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定
C. 對違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰
D. 提供金融服務(wù)
10. 以下哪些是金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)?
A. 保密義務(wù)
B. 培訓(xùn)義務(wù)
C. 報(bào)告義務(wù)
D. 披露義務(wù)
三、判斷題（每題2分，共40分）
1. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中必須對所有客戶一視同仁，不得區(qū)別對待。
對
錯(cuò)
2. 反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
對
錯(cuò)
3. 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)立即通知客戶。
對
錯(cuò)
4. 反洗錢的國際合作主要體現(xiàn)在金融行動(dòng)特別工作組（FATF）。
對
錯(cuò)
5. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，可以不收集客戶的聯(lián)系方式。
對
錯(cuò)
6. 洗錢活動(dòng)通常涉及將非法所得合法化。
對
錯(cuò)
7. 反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括對違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。
對
錯(cuò)
8. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)包括保密義務(wù)。
對
錯(cuò)
9. 反洗錢的目的是防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)。
對
錯(cuò)
10. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中不需要對政治公眾人物進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查。
對
錯(cuò)
11. 客戶身份識別過程中，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)客戶的要求隨意更改客戶身份信息。
對
錯(cuò)
12. 義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，在判定過程中，對于多層嵌套結(jié)構(gòu)的非自然人客戶，應(yīng)穿透到最底層的自然人。
對
錯(cuò)
13. 金融機(jī)構(gòu)可以將客戶身份識別工作委托給第三方完成，但仍需對客戶身份識別工作承擔(dān)最終責(zé)任。（ √ ）
答案:正確
14.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時(shí)，只要客戶能夠提供身份證件，就可以為其辦理業(yè)務(wù)，無需進(jìn)一步核實(shí)身份信息。
對
錯(cuò)
15.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
對
錯(cuò)
16.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，才需進(jìn)行客戶身份識別。
對
錯(cuò)
17.只要客戶身份資料和交易記錄保存期限屆滿，金融機(jī)構(gòu)就可以自行銷毀這些資料和記錄。
對
錯(cuò)
18.金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑交易報(bào)告中涉及的交易，不必進(jìn)行分析和識別。
對
錯(cuò)
19.反洗錢調(diào)查人員在進(jìn)行調(diào)查時(shí)，應(yīng)出示合法證件和調(diào)查通知書。
對
錯(cuò)
20.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)。
對
錯(cuò)
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