2025年反洗錢和反恐怖融資業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)考試

基本信息：
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部門/機構(gòu)：
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一、單選題（每題2分）
1.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（    ）起施行。（）
2.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）
3.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）
4.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱?（）
5.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（????）提交受益所有人信息的，由（????）責(zé)令限期改正;拒不改正的，處（????）以下罰款。（）
6.金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）
7.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。
8.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構(gòu)應(yīng)（）
9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風(fēng)險情形的客戶，金融機構(gòu)必要時可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險管理措施（）
10.金融機構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（????）年。（）
11.反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪一項（）
12.金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（）
13.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
14.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）
15.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向（），工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
16.客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項（）
17.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。
18.當(dāng)機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為無效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為（）。
19.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）。
20.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（）
二、多選題（每題5分）
21.單位客戶的有效身份證件包括（）。
22.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（）。
23.不得作為實名證件使用的有（）。
24.客戶盡職調(diào)查中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（）。
25.自然人客戶的身份基本信息涉及客戶（）
26.妥善保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)遵行（）原則。
27.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，包括客戶屬于政治公眾人物，國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人或來自高風(fēng)險國家(地區(qū))的，法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識別要求的基礎(chǔ)上采取強化措施，包括但不限于（）
28.對于以下哪些情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶?（）
29.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（）的身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。
30.金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。
三、判斷題（每題1分）
31.反洗錢工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。（）
32.?反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）
33.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障一切金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。（）
34.任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。（）
35.法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。（）
36.受益所有人是指公司法定代表人。（）
37.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。（）
38.國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)評估國家、行業(yè)面臨的洗錢風(fēng)險，發(fā)布洗錢風(fēng)險指引，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。（）
39.特定非金融機構(gòu)在開展任何業(yè)務(wù)時都需要履行反洗錢義務(wù)。（）
40.金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施，可以不保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務(wù)等相關(guān)的基本的、必需的金融服務(wù)。（）
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