2025年二季度團險條線合規(guī)與反洗錢考試

1. 您的姓名：
2. 您所在的機構(gòu)或部門：
3. 自然人客戶身份基本信息包含：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的經(jīng)常居住地為準。有效期限若有起期的，不應(yīng)包含起止日期。
4. 非自然人客戶身份基本信息包含：法人、其他組織和個體工商戶客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件的名稱、號碼和有效期限。對于執(zhí)行三證合一的企業(yè)，統(tǒng)一社會信用代碼信息必須正確、完整，對于未執(zhí)行三證合一的企業(yè)，營業(yè)執(zhí)照注冊號、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼必須全部正確、完整。
5. 對非自然人客戶的受益所有人的追溯，應(yīng)當逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，判定標準描述正確的是（）
6. 合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。
7. 在充分評估哪些非自然人客戶風險狀況基礎(chǔ)上，可將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。（）
8. 客戶身份識別和盡職調(diào)查應(yīng)覆蓋團體業(yè)務(wù)的所有關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，包括但不限于（）
9. 執(zhí)行一般客戶身份識別和盡職調(diào)查時，在投保階段，對于單個被保險人保險費金額人民幣 （）及以上或者外幣等值 2000 美元及以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，要根據(jù)客戶風險評估的結(jié)果及相關(guān)制度流程的規(guī)定履行相應(yīng)的身份識別措施。
10. 執(zhí)行加強客戶身份識別和盡職調(diào)查時，哪些階段應(yīng)加強措施范圍。（）
11. 執(zhí)行客戶身份持續(xù)識別和盡職調(diào)查基本要求是在業(yè)務(wù)關(guān)系初次建立期間，對客戶采取持續(xù)的身份識別和盡職調(diào)查措施，各機構(gòu)或銷售人員應(yīng)審查客戶狀況及其交易情況，以確認為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合公司對客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認識。
12. 客戶身份資料，應(yīng)當自該業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）
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