反洗錢二季度考試

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1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。預防恐怖主義融資活動適用本法;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。（）
2、《反洗錢法（修訂草案）》規(guī)定，“受益所有人”識別成為市場主體與金融機構(gòu)的共同義務(wù)。識別“受益所有人”不再是金融機構(gòu)的單方義務(wù)，而是市場主體與金融機構(gòu)的共同責任。法人與非法人組織客戶應該在市場監(jiān)管管理局辦理工商注冊登記的時候，主動、如實提交“受益所有人”信息，且在完成登記之后及時更新“受益所有人”信息。同時，金融機構(gòu)須獨立審核法人和非法人組織客戶的盡職調(diào)查信息，準確識別出“受益所有人”。（）
3、國有資本由國家所有和管理，沒有某個具體的個人作為受益所有人。因此，《管理辦法》規(guī)定，對于國有獨資公司和國有控股公司（包括國有絕對控股公司和國有相對控股公司），可直接將法定代表人“視為”受益所有人進行備案。填報網(wǎng)頁已為國有獨資公司和國有控股公司設(shè)置了單獨的勾選項。對于國有參股公司，應按照《管理辦法》的規(guī)定識別受益所有人。在識別過程中，由于國有資本的特殊性，可不再識別國有資本部分的受益所有人。（）
4、核對:1.在有效期內(nèi)的法定證件;2.證件種類完整、齊全;3.證件信息與本人相符。（）
5、了解: 1.真實身份; 2.建立和維持關(guān)系的目的及性質(zhì); 3.非自然人客戶受益所有人。（）
6、評估分類:結(jié)合客戶行業(yè)特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)四類基本要素進行綜合評估，對客戶進行分級分類管理。（）
7、自然人客戶的“身份基本信息”--9要素 包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證 件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）
8、非自然人客戶的“身份基本信息”--開展盡職調(diào)查包括客戶的名稱，住所，經(jīng)營范圍，執(zhí)照或證件名稱、號碼和有效期限，法人/負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證明文件的種類、號碼和有效期限,受益所有人的姓名、地址、身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）
9、家庭地址需依照監(jiān)管要求登記至門牌號。 職業(yè)信息∶充分溝通，合理選擇，杜絕隨意劃分為08（不便分類的其他從業(yè)人員）。（）
10、受益所有人，指最終擁有或控制非自然人客戶的一個或多個自然人，或者雖未實際控制該非自然人客戶但最終影響其業(yè)務(wù)活動，并享受經(jīng)濟效益的自然人。（）
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