嘉峪關(guān)市分行2025年內(nèi)控合規(guī)暨反洗錢、消保知識(shí)競(jìng)賽考試

1. 您的姓名：
2. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法（2024年版）》，案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)行（ ）責(zé)任制，各級(jí)機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)與行內(nèi)各部門及下級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂案防責(zé)任書，案防責(zé)任書至少每年簽訂一次。
3. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)管理系統(tǒng)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)信息核查工作管理辦法（2023年修訂版）》，核查人員應(yīng)及時(shí)對(duì)常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息開展核查并登記核查結(jié)果。四、五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)信息原則上應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成核查。需交叉驗(yàn)證的，（）個(gè)工作日內(nèi)完成核查；需調(diào)閱憑證影像開展核查的，（）個(gè)工作日內(nèi)完成核查；需轉(zhuǎn)交協(xié)查的，視具體情況適當(dāng)延長(zhǎng)核查時(shí)限。
4. 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)履行的管理職責(zé)（）。
5. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，下列情形中，不可從輕或減輕處理的是（）。
6. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問題整改管理辦法（2024年修訂版）》，（）為問題所在責(zé)任單位，承擔(dān)問題整改的首要責(zé)任，對(duì)整改工作的真實(shí)性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。
7. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢宣傳培訓(xùn)管理辦法（2024年修訂版）》相關(guān)規(guī)定，各級(jí)業(yè)務(wù)條線人員、網(wǎng)點(diǎn)人員每年應(yīng)接受不少于（）個(gè)小時(shí)的反洗錢培訓(xùn)。
8. 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，（ ）是指金融機(jī)構(gòu)以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平為導(dǎo)向，以經(jīng)營(yíng)管理行為和員工履職行為為對(duì)象，開展的包括建立合規(guī)制度、完善運(yùn)行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)等管理活動(dòng)。
9. 第三道防線是由（）和（）兩個(gè)部門組成，對(duì)一、二道防線進(jìn)行監(jiān)督。
10. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》（主席令第7號(hào)），經(jīng)營(yíng)者采用網(wǎng)絡(luò)、電視、電話、郵購(gòu)等方式銷售商品，消費(fèi)者有權(quán)自收到商品之日起（）退貨，且無需說明理由，定作等特殊商品除外。
11. 銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的消費(fèi)投訴處理監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自收到轄區(qū)內(nèi)消費(fèi)投訴之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將消費(fèi)投訴轉(zhuǎn)送被投訴銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)并告知投訴人，投訴人無法聯(lián)系的除外。
12. 根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，以下屬于合格投資者的是（ ）
13. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人人民幣銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法（2024年修訂版）》規(guī)定，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果，由（ ）填寫。
14. 依據(jù)《個(gè)人貸款管理辦法》，以下（）不適用本辦法。
15. 依據(jù)《個(gè)人貸款管理辦法》，對(duì)于金額不超過（）萬元 人民幣的貸款，貸款人通過非現(xiàn)場(chǎng)間接調(diào)查手段可有效核實(shí)相 關(guān)信息真實(shí)性，并可據(jù)此對(duì)借款 人作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的，可簡(jiǎn)化或不 再進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地調(diào)查（不含用于個(gè)人住房用途的貸款）。
16. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法（2024年修訂版）》，關(guān)于小額貸款業(yè)務(wù)借款人須同時(shí)滿足的條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）
17. 個(gè)人消費(fèi)貸款的最長(zhǎng)期限為（）。
18. 抵押類個(gè)人消費(fèi)貸款的單筆貸款最長(zhǎng)期限不超過（）年？
19. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人額度類消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（2022年修訂版）》，抵押類個(gè)人消費(fèi)貸款的額度有效期應(yīng)不超過（）年，且額度有效期與借款人年齡之和不超過（）年。
20. 貸款調(diào)查應(yīng)以（ ）相結(jié)合的形式開展。
21. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2023年修訂版）》，業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)信用卡客戶證件有效期到期日進(jìn)行定期檢視，對(duì)于證件有效期將于（）天后到期的客戶，通過發(fā)送短信等方式提醒。對(duì)于證件有效期過期（）天且沒有提出合理理由的，將限制客戶信用卡出賬類交易，客戶完成身份證有效期更新后方可恢復(fù)。
22. 依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行對(duì)信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類中，“可疑類”對(duì)應(yīng)的逾期天數(shù)范圍是？
23. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡協(xié)商還款操作規(guī)程（2024年修訂版）》，個(gè)性化分期還款的最長(zhǎng)期限不得超過（）？
24. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡逾期資產(chǎn)管理辦法（2024年修訂版）》，電話催收時(shí)，催收人員必須表明身份，遵守基本的文明規(guī)范并全程錄音，錄音至少保存（）備查。
25. 依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分向持卡人披露相關(guān)信息，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立健全相應(yīng)的()。
26. 依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)的通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)查在他行已有信用卡授信，但客戶（）與各行累計(jì)授信額度存在較大差距的申請(qǐng)人，應(yīng)嚴(yán)格控制發(fā)卡。
27. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查及處置操作規(guī)程（2022年修訂版）》，睡眠賬戶應(yīng)連續(xù)（）個(gè)月以上無客戶主動(dòng)交易且當(dāng)前透支余額、溢繳款為零的長(zhǎng)期睡眠信用卡數(shù)量占我行總發(fā)卡數(shù)量的比例在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過20%。
28. 依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，發(fā)卡銀行可以對(duì)簽訂協(xié)議后超過（ ）個(gè)月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度，但必須提前3個(gè)工作日按照約定方式明確告知持卡人。
29. 銀行柜面在辦理一次性金融業(yè)務(wù)且交易金額單筆人民幣（ ）以上或者外幣等值（ ）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。
30. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2025年修訂版）》，解除長(zhǎng)期不動(dòng)戶標(biāo)志可在（ ）經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后辦理。
31. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行自助設(shè)備管理辦法（2024年修訂版）》，以下（）不是必須立即軋賬，清點(diǎn)現(xiàn)金或憑證的情況？
32. 當(dāng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)客流量激增，超過正常受理能力時(shí)，應(yīng)采取以下哪個(gè)指施?（ ）
33. I類戶開戶金額不得高于( )萬元；Ⅱ類戶開戶金額不得高于( )萬元；Ⅲ類戶開戶金額應(yīng)為零。
34. 根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，以下哪種情形應(yīng)當(dāng)識(shí)別并報(bào)送受益所有人信息？
35. 代銷基金業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期是（）天？
36. 存款人身份證明文件、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證明文件有效期到期后滿（ ）仍未更新身份證明文件，且未提出合理理由的，我行應(yīng)暫停賬戶非柜面功能，到期后滿（ ）仍未更新的，應(yīng)中止業(yè)務(wù)，賬戶狀態(tài)變更為“不收不付”。。
37. 代理人代為辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要修改或補(bǔ)錄客戶信息的，代理人不允許對(duì)（ ）進(jìn)行修改。
38. 依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。
39. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2024年修訂版）》，對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的新客戶，新客戶首次評(píng)級(jí)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個(gè)工作日內(nèi)完成。
40. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起（）年。
41. 為小微企業(yè)辦理的流動(dòng)資金貸款，貸款人通過（）手段可有效核實(shí)相關(guān)信息真實(shí)性，并可據(jù)此對(duì)借款人作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的，可簡(jiǎn)化或不再進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。
42. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司客戶無還本續(xù)貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行，2025年版）》，單次無還本續(xù)貸的最長(zhǎng)期限為（）。
43. 依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以（ ）調(diào)查為主，（ ）調(diào)查為輔。
44. 小微易貸業(yè)務(wù)原則上均需追加（ ）承擔(dān)連帶責(zé)任保證或作為共同借款人。
45. 依據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，貸款期限超過（ ）的，應(yīng)實(shí)行本金分期償還。
46. 金融機(jī)構(gòu)代理銷售資管產(chǎn)品需具備的條件是？
47. 電子銀行客戶分類 （ ）指通過統(tǒng)一柜面、電子渠道、移動(dòng)展業(yè)終端、ITM、STM注冊(cè)，可在個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道使用賬戶管理、轉(zhuǎn)賬、投資理財(cái)?shù)热抗δ艿目蛻簟?/legend>
48. 《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄短信服務(wù)管理辦法（2024年修訂版）》，一個(gè)賬戶至多綁定（ ）個(gè)手機(jī)號(hào)碼。
49. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)使用安全管理細(xì)則（2021年版）》，以下不屬于數(shù)據(jù)使用安全管理原則的有（）。
50. 如客戶身份證已過期（）天仍未更新且未提出合理理由時(shí),系統(tǒng)將自動(dòng)阻斷其電子銀行開通相關(guān)交易及線上渠道轉(zhuǎn)賬交易。
51. 對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。
52. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問題整改管理辦法》，以下屬于重大案件的（）。
53. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問題整改管理辦法》，整改狀態(tài)分為（）、（）、（）三類。
54. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》（郵銀制〔2022〕73號(hào)），下列哪些處理情形是正確的（）。
55. 依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，可以給予（ ）。
56. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》，下列說法正確的是（）
57. 根據(jù)《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2020〕第 5 號(hào)）規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的特性，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露（ ）等重要信息。
58. 甲向乙借款，丙與乙約定以自有房屋擔(dān)保該筆借款。丙僅將房本交給乙，未按約定辦理抵押登記。借款到期后甲無力清償，丙的房屋被法院另行查封。下列哪些表述是正確的?
59. 根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似銀行卡套現(xiàn)、洗錢、欺詐、移機(jī)、留存或泄漏持卡人賬戶信息等風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？
60. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法（2022年修訂版）》，以下關(guān)于合同材料出示要求的描述正確的是？
61. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)經(jīng)理管理辦法（2022年修訂版）》，以下關(guān)于理財(cái)經(jīng)理崗位限制的描述正確的是？
62. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)個(gè)人錢包業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2022年版）》規(guī)定，數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)個(gè)人錢包綁定銀行卡是指將個(gè)人實(shí)名錢包與客戶本人開立的銀行卡進(jìn)行綁定，用于數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)兌換服務(wù)。數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)個(gè)人錢包綁定銀行卡業(yè)務(wù)應(yīng)驗(yàn)證（ ）。
63. 銷售文件由總行隨銷售通知統(tǒng)一下發(fā)，分支機(jī)構(gòu)不得擅自制作。經(jīng)個(gè)人客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，應(yīng)當(dāng)由哪些主體留存（）。
64. 依據(jù)《個(gè)人貸款管理辦法》，對(duì)于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應(yīng)采?。ǎ┑却胧┻M(jìn)行處置。
65. 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供的（）等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。
66. 依據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于金融服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展的若干意見》，繼續(xù)加大對(duì)（）的金融支持力度。
67. 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（ ）兼顧的科學(xué)考評(píng)機(jī)制。
68. 個(gè)人貸款應(yīng)設(shè)置與借款人資信狀況、（ ）、（ ）和（ ）相匹配的擔(dān)保結(jié)構(gòu)。
69. 對(duì)于未審批通過的申請(qǐng)，貸款行應(yīng)及時(shí)通知借款人，根據(jù)客戶需要可將部分貸款資料退還給借款人，但不包括（）
70. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人綜合類消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（2023年版）》，綜合類消費(fèi)貸款嚴(yán)禁發(fā)放無指定用途的貸款，禁止用于（）。
71. 互聯(lián)網(wǎng)貸款應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。
72. 依據(jù)《個(gè)人貸款管理辦法》，貸款人應(yīng)建立健全貸款調(diào)查機(jī)制，明確對(duì)各類事項(xiàng)調(diào)查的途徑和方式方法，確保貸款調(diào)查的（ ）。
73. 依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，發(fā)卡銀行不得核發(fā)信用卡的情形包括？
74. 依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，以下關(guān)于信用卡催收的說法正確的是？
75. 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得允許第三方合作機(jī)構(gòu)在（ ）或者（ ）以銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名義向消費(fèi)者推介或者銷售產(chǎn)品和服務(wù)
76. 關(guān)于賬戶升降級(jí)，下列說法正確的有哪些？
77. 依據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)管理辦法（2023年修訂版）》，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：（ ）、（ ）、（ ）（ ）
78. 賬戶處于停用狀態(tài)時(shí)，除（ ）交易外，不允許辦理其他賬務(wù)類交易（含入賬類交易）。
79. 依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行向存款人提供（）、（）、（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。
80. 固定資產(chǎn)貸款應(yīng)符合我行限額管理相關(guān)規(guī)定，包括但不限于（）（）（）等。
81. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2024年修訂版）》，洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類公貸客戶，可采取什么措施？
82. 電子銀行賬戶分為（ ）和（ ）。
83. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理實(shí)施細(xì)則（2022年版）》，電子銀行客戶身份信息主要包括（）。
84. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)使用安全管理細(xì)則（2021年版）》，網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)（）的各種數(shù)據(jù)。
85. 依據(jù)《金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷管理辦法》，金融產(chǎn)品，是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)、開發(fā)、銷售的產(chǎn)品和服務(wù)，包括但不限于（）
86. 依據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳 中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展個(gè)人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)銀行網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的規(guī)定，在網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全方面，銀行的正確做法有？
87. 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未及時(shí)報(bào)告重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，未按照要求提供合規(guī)管理資料的，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)規(guī)定處理。
88. 依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
89. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，因員工違規(guī)造成網(wǎng)點(diǎn)投訴事件，引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注、被新聞媒體曝光或引起客戶大規(guī)模群訪的，將給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分，或解除勞動(dòng)合同。
90. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2025年修訂版）》，辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)通過主動(dòng)詢問、交叉驗(yàn)證、人臉識(shí)別、核對(duì)業(yè)務(wù)辦理人與其持出示證件照片、性別、年齡是否相符。
91. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人人民幣銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法（2024年修訂版）》規(guī)定，我行個(gè)人客戶需要提供家庭金融資產(chǎn)證明或本人近1年年均收入證明，經(jīng)核驗(yàn)后方可認(rèn)定為合格投資者。合格投資者認(rèn)定工作在柜面和電子渠道均可辦理。
92. 在開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)立即開除責(zé)任人，并通報(bào)行業(yè)共享。
93. 對(duì)于提供擔(dān)保的貸款，貸款人可以直接通過擔(dān)保方式確定貸款金額和期限等要素。
94. 依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡代理線上引薦客戶遠(yuǎn)程面簽業(yè)務(wù)處理規(guī)定（2023年版）》，代理渠道遠(yuǎn)程面簽業(yè)務(wù)需由客戶本人攜帶有效身份證證件及本人手機(jī)，可前往自營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理。
95. 依據(jù)《金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷管理辦法》（2022年），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷宣傳內(nèi)容的合法合規(guī)性負(fù)責(zé)，建立內(nèi)容審核機(jī)制，落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)有關(guān)要求，有關(guān)審核材料應(yīng)當(dāng)存檔備查。
96. 如果懷疑商戶涉嫌洗錢或者恐怖融資,并且開展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的,各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以不提交可疑交易報(bào)告,但應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。
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