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2025版反洗錢培訓(xùn)考試
您的姓名：
您的部門：
綜合金融部
綜合部
客服部
其他
1、反洗錢的核心義務(wù)不包括（ ）？
A、客戶盡職調(diào)查
B、客戶身份資料和交易記錄保存
C、大額交易和可疑交易報告
D、制定反洗錢內(nèi)控制度
2、保險代理人在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)客戶的交易行為異常，應(yīng)當(dāng)及時向（ ）報告？
A、 公司
B、中國人民銀行
C、金管局
D、公安機關(guān)
3、客戶盡職調(diào)查（身份識別）的基本原則不包括（ ）？
A、真實性
B、完整性
C、有效性
D、隨意性
4、以下哪種屬于可疑交易特征？（ ）
A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?/label>
B、正常的定期繳納保費
C、 客戶年齡與職業(yè)相符
D、 客戶購買與其經(jīng)濟實力相符的保險產(chǎn)品
5、保險代理人協(xié)助保險公司履行反洗錢義務(wù)，若未履行職責(zé)導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生，可能面臨（ ）？
A、保險公司內(nèi)部批評
B、監(jiān)管部門的罰款等處罰
C、無需承擔(dān)任何責(zé)任
D、客戶投訴
6、反洗錢工作中，保險代理人對客戶身份資料和交易記錄應(yīng)（ ）？
A、 隨意處置
B、妥善保存
C、僅保存紙質(zhì)版
D、保存一年后銷毀
7、保險代理人在客戶身份識別過程中，發(fā)現(xiàn)客戶疑似為外國政要，以下做法正確的是（ ）？
A、無需采取額外措施，按正常流程辦理業(yè)務(wù)
B、僅對客戶身份進行簡單核實
C、及時向保險公司報告，并采取合理措施了解其資金來源和用途
D、拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)
8、以下哪種保險業(yè)務(wù)場景，保險公司更應(yīng)重點關(guān)注是否存在洗錢風(fēng)險？（ ）
A、一位企業(yè)主為自己購買一份長期重疾險，年繳保費 5 萬元
B、一個家庭為子女購買教育金保險，分 10 年繳費，每年繳費 2 萬元
C、某公司為全體員工購買團體意外險，人均保費 500 元
D、某人頻繁購買短期高額意外險，每次保險期限為 1 個月，保額高達 1000 萬元
9、保險代理人在日常工作中，為了有效防范洗錢風(fēng)險，應(yīng)（ ）？
A、只關(guān)注客戶的保費金額，不關(guān)注客戶其他信息
B、對客戶身份識別工作敷衍了事
C、加強反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險識別能力
D、認為反洗錢是保險公司的事，與自己無關(guān)
10、當(dāng)保險代理人發(fā)現(xiàn)客戶的交易行為符合特定的可疑交易標準，但經(jīng)過進一步分析判斷后，認為該交易不具有洗錢嫌疑，此時保險代理人應(yīng)（ ）？
A、自行決定不向保險公司報告
B、向公司報告，但注明自己認為無洗錢嫌疑的判斷
C、隱瞞該交易情況，不做任何處理
D、隨意填寫報告內(nèi)容，應(yīng)付了事
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